身為參與了第一波ETH, TRON, NEM Dapp開發的一份子，我看到DApp現在與以後的發展:
Dapp遊戲類將完全沒有市場：
TRON, EOS Dapp增加趨緩，ETH的Dapp完全以Defi為主，印證了我在2019年的想法，區塊
鏈遊戲沒有玩家，大家對DappReview上的數字可以不用太認真了。所有的ETH Dapp裡面我
認為最具代表性的不是加密貓CryptoKitty就是Fomo3D，而這兩者的共同點就是沒有什麼
遊戲性而是吸引投資/投機為主。一個遊戲如果“抱持著在遊戲中賺錢的人數”大大超過
純粹享受遊戲的人是做不起來的，CryptoKnight人數下降，另一款卡牌Gods unchained沒
有聲量，都印證了當初加入的玩家都是抱持著收藏與投機的性質，而不是遊戲真正的參與
者。Dapp遊戲類需要能創造全新的遊戲方式，如果只是虛寶交易的話已經有遊戲內建商城
或是寶物交易等既有服務。比較可以想像的應用會是每個遊戲都是一個中心化的服務，但
是不同遊戲間的寶物交易可以是個去中心化的商城交易，但是以現在遊戲商的利益來說，
並沒有支持這種交易的動機。
Defi的成長會建立在Cefi上：
2019Defi的成長驚人，Compound, MakerDAO, Nuo等放貸平台加起來已經超過1B USD價值
的crypto locked in。對比metamask的130萬使用者人數，可以想像去中心化使用者的參
與已經差不多飽和，同時Defi的重度使用者的行為開始越來越複雜，每個項目也會開始有
奇怪的交互例如Compound開始會有cDai跟MakerDao的合作。這個現象接下來會發生的就是
更複雜的衍生性商品的誕生以及對傳統投資人會更陌生。但是其實Defi只是複製了傳統金
融界的服務而已。
接下來的成長需要機構投資人帶動傳統投資人的加入，中心化的服務誕生專門為了將不熟
悉加密貨幣的傳統投資人代入，比如說智能放貸API機器人，或是一些金融機構直接開出
美金穩定幣定存等服務。
而衍生性商品＋Cefi的成長就會直接對應到監管法規的問題，所以越快開放或是有明確法
律界限的國家就會得利。如果要做這一塊的應用我會推薦金融保險類。
總體Dapp的發展取決於新的公鏈共識
雖然“新的公鏈”這件事聽起來超像ICO詐騙，但是其實在區塊鏈領域我們還是需要更穩
健的基礎建設，只是跨鏈交易或是Layer2 solution明顯的不夠。PoW的資產表現明顯地比
PoS來得好，但是PoS公鏈的交易速度是應用的巨大根本需求，回過頭來我們還是要解決
Scalebility Secutity Decentralization 的三角問題，只是要想想怎麼更好的犧牲“
Decentralization”這一項而已。比如說TRON相較於ETH有好的scalebility，但是沒有一
組人會願意在TRON上面蓋Defi項目。PoS雖然是必然的發展，但是同時DPoS也會是PoS必然
的發展，那如何選擇 “Delegation” 就會是最大的設計問題，像Libra那種直接用已經
建立的中心化組織當DPoS的作法是合理的，但是就會回到監管問題。
想像5年後的Dapp的最大應用
CoinBase的CEO Brain Armstrong有一段Twitter討論我覺得很不錯：30年前你跟一個人說
你可以無止盡的打國際電話都不用錢，大家都會覺得太誇張了，以前大家打長途電話都是
各種長話短說，而現在透過WhatsAPP, LINE, Wechat等msg app，國際間訊息量暴增。而
Payment呢？假設可以國際間p2p沒有任何摩擦力的轉帳，加密貨幣中會不會產生有如msg
app的這種對人類生活有巨大統治力的服務？
我覺得這一段話最值得思考的地方不是 “如果PayPal或Venmo或是什麼街口支付可以打通
全世界銀行，會產生什麼價值？”，因為這樣就把payment想窄了，正常人是不會像傳訊
息一樣每天轉錢給另一個人無限次。而是人類在無國界的網路上的每個行為，可不可以產
生支付？如果可以，那會是為什麼而以什麼呈現？這個問題我也不知道答案，但是我會比
很多人快看到答案。
個人投資方向：
今年是加密貨幣是否走向傳統機構的重要時機，
所以買進BTC, ETH等強勢貨幣
持有平台幣BNB, HT, OKB等
放空ZEC, XMR等隱密幣，因為他們實際上沒有那麼多交易，而且隱密的功能會被新一代的
公鏈甚至是ETH2.0抄襲。
放空XRP, 根本沒有道理的東西，銀行間不可能用它結算。
https://medium.com/@fenixchsu
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