反洗錢兼反恐 歐盟擬嚴管比特幣 - 數位貨幣

反洗錢兼反恐 歐盟擬嚴管比特幣

中時電子報
http://www.chinatimes.com/newspapers/20160707000084-260203

華爾街日報報導，歐盟執委會有鑒於巴黎恐怖攻擊，和巴拿馬文件曝光等事件，計畫把反
洗錢法令規管的範圍，擴大至像比特幣等虛擬貨幣和預付卡，以打擊恐怖分子的資金來源
和逃漏稅等違法行為。

在執委會的計畫裡，還將加強監管歐盟內的銀行帳戶，和提升信託基金擁有人資料的透明
度。

對於不能重複儲值的預付卡儲值上限，要從目前的250歐元降低至150歐元。因為去年11月
發動巴黎恐襲的分子就是使用預付卡。

在比特幣等虛擬貨幣平台方面，執委會也要引入反洗錢法令來規範，預計在年底生效。之
後這些平台就必須驗證使用者的身分，和監管其賣買交易，如同目前對監管銀行帳戶的做
法一樣。

執委會副主席堤孟思（Frans Timmermans）說，該計畫有助各國主管機關追蹤到誰隱藏其
資金流向，去從事不法行為和恐怖攻擊。

歐盟成員國間將可互相分享像誰真正擁有企業或信託基金、誰在交易虛擬貨幣、和誰在使
用預付卡等關鍵性資料。

為了達到這目的，歐盟成員國將必須針對銀行和支付帳號的持有人資料，建立一個中央化
的建檔系統，讓主管機關能在調查可疑活動時去取得相關資料。

執委會還強調，此計畫另一目的是堵塞逃漏稅的漏洞和打擊洗錢，因此各國稅務機關可接
觸到企業與信託基金背後的真正擁有者等資料。

但由於此計畫涉及的層面相當廣範，必須得到歐盟各國政府和歐洲議會的同意才能執行。


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