FinCEN以違反《銀行保密法》，首開罰「 - 數位貨幣

FinCEN以違反《銀行保密法》，首開罰「比特幣混幣器開發者」6,000萬美元




以打擊金融犯罪著稱的美國財政部金融犯罪防制署（Financial Crimes Enforcement
Network，FinCEN），週一首次以違反《銀行保密法》針對比特幣混幣器服務開罰。

拉里・哈蒙（Larry Harmon）為比特幣混幣服務器 Helix 和 Coin Ninja 創辦人，本週
一遭 FinCEN 以違反《銀行保密法》重罰 6,000 萬美元罰款。

FinCEN 在週一發布的新聞稿中表示：

哈蒙違反《銀行保密法》（BSA）規定，其於 2014 – 2017 年經營的 Helix，以及
2017 – 2020 年經營的 Coin Ninja 皆屬於未註冊的貨幣服務業務。其中， Helix 處
理超過 120 萬筆交易，包含價值超過 3.11 億美元的比特幣。

FinCEN 並接著指出，哈蒙打著「掩蓋非法交易來源」的招牌，在暗網上協助毒品、詐欺
、等犯罪分子完成非法交易。據稱，哈蒙所創立的混幣器服務曾為 Abraxas、Agora、
Hansa、Hydra 和華爾街裡頭的暗網市場，洗了數千萬美元的加密貨幣。

此外，FinCEN 也認為哈蒙除了有意透過 Helix 繞過《銀行保密法》，先是未於高達
120 萬筆交易中收集、驗證客戶資訊，而後還主動刪除了僅剩少量的相關客戶資訊。檢
察官指控哈蒙有系統地蔑視洗錢防制法（AML）。

哈蒙律師目前尚未對此置評。

FinCEN 此次罰款主要依循其於 2019 年對加密貨幣混幣器的規定，即加密貨幣混幣器需
登記註冊於 FinCEN ，同時「遵守反洗錢合規計畫」。此規定意味混幣商需紀錄每筆交易
，並有義務提交給執法機構。

美國司法部（DOJ）開先例
FinCEN 哈蒙的重罰，須先回溯今年 2 月美國司法部（DOJ）針對哈蒙的刑事訴訟。

美國司法部今年二月，以「洗錢共犯、無照運營金錢轉移服務、無照金錢轉移」等違法逮
補住在美國俄亥俄州（State of Ohio）的哈蒙。

當時美國國稅局刑事調查局局長唐・福特（Don Fort）斬釘截鐵地認為，哈蒙的目的就是
在暗網市場 AlphaBay 上幫助罪犯洗錢。據美國司法部表示，Helix 共協助 AlphaBay 用
戶洗了約 354,468 BTC，當時價值約為 3 億美元，若以目前比特幣價格來看，總價值已
超過 36 億美元。

值得注意的是，這是美國司法部首次將「比特幣混幣器」與「犯罪」掛上等號，而此舉也
表示今後任何使用混幣技術都將面臨刑責風險。

哈蒙案例引起社群一片譁然，社群認為混幣器宗旨是在「隱私服務」，執法單位不該忽略
這點，直接將之與洗錢視為一丘之貉。

動區今年 6 月也曾提到，美國人權基金會（HRF）成立比特幣開發基金，首筆贊助即給了
研究混幣技術的貝爾徹（Chris Belcher）。HRF 認為比特幣可以成為人權鬥士隔絕政府
經濟制裁的強大武器。


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